A befektetések alapelve a diverzifikáció, azaz a kockázat csökkentése azzal, hogy különböző eszközökbe fektetjük a pénzünket. Az alternatív befektetések az ilyen diverzifikáció egyik legjobb módját jelentik, hiszen alacsony korrelációval rendelkeznek a három szokványos befektetési eszközökkel – részvényekkel és kötvényekkel – szemben, azaz nem mindig mozognak egy irányba vagy azonos mértékben. A legjobb alternatív befektetések különösen fontosak lehetnek piaci visszaesések idején, amikor a hagyományos eszközök mind egyszerre veszítenek értékükből.
Az alternatív befektetések lehetőséget biztosítanak arra, hogy csökkentsük a portfóliónk kockázatát és kiegyensúlyozottabb hozamokat érjünk el. Az alábbiakban bemutatjuk a legjobb alternatív befektetési lehetőségeket, amelyek közül érdemes lehet válogatni.
Természetesen ez nem befektetési tanácsadás.
Lássuk melyek lehetnek legjobb alternatív befektetések
Az alábbi részben egyenként megemlítünk pár befektetési eszközt, amelyet érdemes lehet közelebbről is megismerni. Mindegyik egy külön műfaj, így hosszass utánajárást és tanulmányozást igényel mielőtt megtalálnád az adott típuson belül a legjobb megoldásokat. De lássunk is neki.
1. Gyűjtemények és különleges tárgyak
Az emberek gyakran gyűjtenek különböző tárgyakat, legyen szó művészeti alkotásokról, borkülönlegességekről, érmekről vagy klasszikus autókról. Ezek az eszközök gyakran alacsony korrelációt mutatnak a részvény- és kötvénypiacokkal, és infláció elleni védelmet is jelenthetnek. Emellett ezek a befektetések általában fizikai, kézzel fogható eszközök, amelyek stabilitást nyújthatnak az ingadozó pénzügyi piacok idején.
A bor és a művészet népszerűségét például az is adja, hogy élvezetet nyújt a gyűjtés és a tanulás révén. A klasszikus autók különösen értékesek lehetnek, mivel ezek az eszközök idővel ritkábbá válnak, és jelentős kulturális ikonokká alakulhatnak. Az ilyen típusú befektetések nemcsak pénzügyi értéket, hanem esztétikai és kulturális élményt is nyújtanak.
2. Ingatlan
Az ingatlan az egyik legismertebb alternatív befektetési forma, amely folyamatos jövedelemforrást, értéknövekedést és adóelőnyöket biztosíthat. Az ingatlanokba történő befektetés különösen előnyös lehet piaci ingadozások idején, hiszen a fizikai eszközök gyakran kevésbé érzékenyek a részvénypiacok mozgására. Az ingatlanbefektetés különféle formái révén, mint például lakóingatlanok, kereskedelmi ingatlanok vagy mezőgazdasági földterületek, széles választási lehetőséget kínál a befektetők számára.
Az ingatlanokba való befektetés történhet közvetlenül – lakóépületek, kereskedelmi ingatlanok – vagy közvetetten, ingatlanbefektetési alapokon (REIT) keresztül. A REIT-ek különösen vonzóak lehetnek, mert egyszerűen hozzáférhetők a tőzsdén keresztül, és lehetőséget nyújtanak az ingatlanpiac jövedelmezőségének kihasználására anélkül, hogy fizikailag birtokolni kellene az ingatlant.
3. Hitelezés és crowfunding
A peer-to-peer (P2P) hitelezés lehetővé teszi, hogy közvetlenül összekössök a befektetőket a kölcsönözőkkel, kikerülve a hagyományos banki rendszert. Ez a forma gyakran magasabb hozamot ígér, viszont nagyobb kockázatot is hordoz. A P2P hitelezés egyre népszerűbb, mivel rugalmasabb feltételeket kínál, és a befektetők számára lehetőséget biztosít a magasabb kamatbevétel elérésére.
A crowfunding szintén egyre népszerűbbé válik, hiszen kisebb összegekkel is lehetőség nyílik befektetésre, amely további diverzifikációt tesz lehetővé. A crowfunding segítségével a befektetők részt vehetnek különféle projektek, például ingatlanfejlesztések vagy induló vállalkozások finanszírozásában, így hozzájárulhatnak azok sikeréhez, miközben profitot termelnek.
4. Nyersanyagok
Az arany, az ezüst és más nyersanyagok olyan alternatív befektetések, amelyek gyakran használhatók az infláció elleni védelemre. Ezek az eszközök történetileg jól megőrizték az értéküket, és biztonságos menedékként szolgálhatnak a piacok volatilitása idején. Az arany és az ezüst különösen népszerűek, mert stabil értéktárolók, amelyek gyakran emelkednek az inflációs időszakokban.
A mezőgazdasági nyersanyagok, mint például a búza, a kukorica vagy a kávé, szintén vonzó alternatívát jelenthetnek. Ezek a nyersanyagok gyakran másképp reagálnak a gazdasági eseményekre, mint a hagyományos pénzügyi eszközök, így lehetőséget nyújtanak a portfólió diverzifikálására.
5. Kockázati tőke
A kockázati tőke lehetőséget biztosít olyan vállalkozások támogatására, amelyek még nem szerepelnek a nyilvános tőzsdéken, de jelentős növekedési potenciállal bírnak. Ez a befektetés nagy hozamot ígérhet, viszont nagyobb kockázatot is jelent. A kockázati tőke befektetők számára lehetőséget nyújt, hogy részt vegyenek innovatív technológiák és vállalkozások fejlődésében, amelyek később jelentős értéknövekedést érhetnek el.
A kockázati tőkével való befektetés révén a befektetők nemcsak anyagi nyereséghez juthatnak, hanem hozzájárulhatnak a gazdasági fejlődéshez és az új technológiák térnyeréséhez is. Ez a befektetési forma különösen vonzó lehet azok számára, akik szívesen támogatnák a jövő ígéretes vállalkozásait.
6. Digitális eszközök
A kriptovaluták és az NFT-k (nem helyettesíthető tokenek) szintén a figyelem középpontjába kerültek az elmúlt években, különösen a magas hozam és a technológiai innováció miatt. Ezek az eszközök alternatív befektetési lehetőségeket nyújtanak, amelyek segíthetik a portfólió diverzifikálását. A kriptovaluták, mint a Bitcoin vagy az Ethereum, decentralizáltak, és függetlenek a hagyományos pénzügyi rendszerektől, ami vonzóvá teszi őket azok számára, akik új lehetőségeket keresnek.
Az NFT-k lehetőséget biztosítanak a művészet, a zene és más digitális tartalmak tulajdonjogának megszerzésére. Az NFT-k piaca gyorsan növekszik, és sok befektető lát bennük hosszú távú potenciált, mivel ezek az eszközök egyedi és nem helyettesíthető értéket képviselnek.
Ez is érdekelhet:
- Feltörekvő kriptovaluták – Felkapott, forró kriptók
- A legjobb kripto ICO-k
- Spekulatív altcoinok 5-100x reményében
7. Jogdíjak
A jogdíjak szintén stabil jövedelemforrást nyújthatnak, hiszen az intellektuális tulajdon utáni jogdíjak rendszeres bevételt biztosíthatnak. Az ilyen típusú befektetések gyakran mentesek a részvénypiac volatilitásától, és hosszú távú, stabil jövedelmet nyújtanak. A jogdíjak befektetése különösen vonzó lehet a zenei, filmes és könyvkiadói iparágakban, ahol a szerzői jogdíjak folyamatos bevételt generálnak.
A jogdíjakba való befektetés lehetőséget biztosít arra, hogy részesedést szerezzünk ismert művészek vagy alkotók munkájából, és profitáljunk azok sikeréből. Az ilyen típusú befektetések lehetőséget adnak arra, hogy a befektetők passzív jövedelemhez jussanak anélkül, hogy közvetlenül részt vennének az alkotási folyamatban.
8. Private equity
A private equity, vagyis a magántőke olyan magánvállalatokba történő befektetést jelent, amelyek célja az átszervezés és fejlesztés. Ezek a befektetések magas hozamot ígérnek, de általában hosszabb távúak és kockázatosabbak. A private equity befektetések során a befektetők részt vehetnek a vállalat irányításában, és közvetlen hatást gyakorolhatnak annak fejlődésére és növekedésére.
A private equity befektetéseket gyakran olyan vállalatokba eszközlik, amelyek jelentős növekedési potenciállal rendelkeznek, de a tőzsdére lépés előtt állnak. Ezek a vállalatok gyakran átszervezést igényelnek, és a befektetők célja a vállalat értékének növelése, majd a későbbi értékesítés vagy tőzsdére lépés révén történő profit realizálása.
9. Perfinanszírozás
A perfinanszírozás olyan alternatív befektetés, amely jogi ügyek finanszírozását jelenti a pernyerés utáni nyereség egy részéért cserébe. Ez az eszköz nem korrelál a hagyományos piacokkal, és magas hozamot ígérhet, viszont a jogi eljárások bizonytalansága miatt kockázatos. A perfinanszírozás különösen vonzó lehet azok számára, akik szeretnének részt venni a jogi szférában anélkül, hogy közvetlenül jogi tevékenységet folytatnának.
A perfinanszírozás révén a befektetők hozzájárulhatnak jogi ügyek sikeréhez, és a pernyerés után részesedést kapnak a nyereségből. Ez a befektetési forma magas hozamot kínál, de fontos, hogy a befektetők tisztában legyenek a jogi eljárások kockázataival és időtartamával.
Hogyan kezdjünk neki az alternatív befektetéseknek?
A legjobb alternatív befektetések világa széles és változatos, érdemes tehát alaposan átgondolni, mely kategóriák vonzóak számunkra, és megfelelnek-e a kockázati tűrőképességünknek és befektetési céljainknak. A kutatás, a piaci ismeretek megszerzése és a befektetési célok meghatározása mind kulcsfontosságúak a sikeres alternatív befektetéshez.
Fontos, hogy tisztában legyünk az adott alternatív befektetés likviditásával, azaz hogy mennyire könnyen lehet készpénzre váltani az eszközt. Például egy ingatlan vagy klasszikus autó értékesítése hosszabb időt vehet igénybe, míg a kriptovaluták vagy a REIT-ek viszonylag gyorsan eladhatók a piacon. A befektetési horizont és a kockázattűrő képesség figyelembevételével érdemes kialakítani a megfelelő portfóliót, amely hosszú távon is stabil és kiegyensúlyozott hozamot biztosíthat.