Charlie Javice, a Frank nevű diákpénzügyi startup alapítója, hét év börtönbüntetést kapott, miután bűnösnek találták a JPMorgan Chase 175 millió dolláros megkárosításában.
A 2021 nyarán lezajlott felvásárlás során a JPMorgan azt hitte, hogy a Frank több mint 4 millió ügyféllel rendelkezik – a valóságban azonban alig 300 ezer volt. A bank több mint 300 elemzője vizsgálta át az ügyletet, mielőtt azt jóváhagyták volna.
Javice-t összeesküvés, banki csalás és wire fraud vádjában találták bűnösnek, miután kiderült: hamis adatokat és ügyféllistákat gyártott, hogy felduzzassza a cég értékét.
Védői azzal érveltek, hogy a büntetés ne haladja meg a 18 hónapot, hiszen a világ egyik legnagyobb bankja „könnyedén elviselheti” a veszteséget. A bíró azonban nem volt elnéző.
„A csalás az csalás – mindegy, hogy valaki egy okos vagy egy figyelmetlen embert ver át” – mondta Alvin K. Hellerstein kerületi bíró.
A csalás részletei szerint Javice hamis adatbázist készített, amely több millió kitalált ügyfél adatait tartalmazta – telefonszámokat, e-mail címeket, társadalombiztosítási számokat és pénzügyi adatokat is. Bár a JPMorgan még a vásárlás előtt kérte, hogy betekinthessen ezekbe az adatokba, Javice adatvédelmi aggályokra hivatkozva megtagadta azokat. A bank ennek ellenére lezárta az üzletet.
Csak egy évvel később, a belső vizsgálat során derült ki, hogy az ügyféladatok hamisak voltak. A bíróság Javice-t 287,5 millió dollár visszafizetésére is kötelezte.
Az ügyészség „merész, sokrétű és kapzsisággal fűtött” csalásként jellemezte az esetet. A bíró kiemelte: ítélete nem a JPMorgan hibáját, hanem Javice tetteit bünteti.
A befektetési csalások veszélye
Az FTC szerint 2024-ben az amerikai befektetők összesen 5,7 milliárd dollárt veszítettek különféle befektetési csalások miatt, ami 24%-os növekedést jelentett az előző évhez képest. A medián veszteség meghaladta az 1,9 millió dollárt.
A JPMorgan Chase ugyan képes elviselni egy ilyen mértékű veszteséget – piaci kapitalizációja 2025 októberében több mint 832 milliárd dollár volt –, az átlagos kisbefektetőnek egy hasonló átverés végzetes lehet.
Érdekes lehet: Az Uniswap webes alkalmazása már támogatja a Solana hálózatot
Hogyan védekezzünk a befektetési csalások ellen
Az FBI arra figyelmeztet, hogy minden befektetési lehetőséget alaposan ellenőrizzünk, és ne hagyatkozzunk kizárólag az értékesítők információira.
Ha valaki siettet, vagy arra kér, hogy ne beszéljünk másokkal a befektetésről, az komoly figyelmeztető jel.
Nincs „garantált hozam” – aki ilyet ígér, valószínűleg csaló.
További gyanús jelek:
- Túl agresszív értékesítési stílus („mindenki most veszi meg!”)
- Hamis vagy kitalált ajánlások
- Személyes adatok kérése már az első kapcsolatfelvételkor
- Engedély nélküli befektetési tanácsadók vagy cégek
- Kártyás, ajándékkártyás vagy átutalásos fizetési kérések
A szakértők szerint a legjobb védelem a tájékozottság és a türelem: ne fektess be semmibe, amit nem értesz teljesen, vagy amit nem tudsz önállóan ellenőrizni.
A kriptomagazin.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást. Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptomagazin.hu felelősséget nem vállal.
