Az ausztrál szövetségi bíróság 10 millió ausztrál dollár, mintegy 6,9 millió amerikai dollár bírság megfizetésére kötelezte a Binance ausztrál leányvállalatát ügyfélbesorolási hiányosságok miatt – közölte pénteken az Ausztrál Értékpapír- és Befektetési Bizottság (ASIC).
A döntés egy 2024 végén indított per nyomán született, amelyben a hatóság azt állította, hogy a hibás besorolás magas kockázatú kriptoderivatívákhoz adott hozzáférést lakossági befektetőknek a szükséges védelem nélkül.
A bíróság megállapítása szerint a Binance Australia Derivatives 2022 júliusa és 2023 áprilisa között 524 lakossági ügyfelet sorolt tévesen professzionális vagy nagykereskedelmi ügyfélkategóriába. Ez a besorolás lehetővé tette számukra, hogy magas kockázatú kriptoderivatív termékekkel kereskedjenek olyan fogyasztóvédelmi intézkedések nélkül, amelyek normál esetben kötelezőek lettek volna.
Az érintett ügyfelek összesen 8,7 millió ausztrál dollár kereskedési veszteséget szenvedtek el, miközben 3,9 millió ausztrál dollár díjat fizettek a platformnak. A Binance Australia Derivatives a hatósággal kötött megállapodásban elismerte az ügyfélazonosítási és onboarding folyamatok hiányosságait.
A dokumentum szerint a vállalatnál alkalmazott gyakorlat lehetővé tette, hogy a felhasználók többször is kitöltsenek egy feleletválasztós tesztet addig, amíg el nem érték a professzionális befektetői besoroláshoz szükséges pontszámot. A bíróság szerint ez hozzájárult a hibás ügyfélminősítésekhez.
Az egyik konkrét esetben egy ügyfelet kizárólag önbevallás alapján minősítettek professzionális befektetőnek, miután „mentesített közintézményként” jelölte meg magát. A besorolást a vállalat nem ellenőrizte megfelelően.
Az ASIC közlése szerint a most kiszabott bírság a 2023-ban már kifizetett, mintegy 13,1 millió ausztrál dollár összegű kompenzáción felül értendő, amelyet a Binance Australia az érintett ügyfeleknek fizetett.
Érdekes lehet: A 95 dolláros szintre figyelnek most a Solana kereskedők
A Binance Australia e-mailben reagált a Reuters megkeresésére. A vállalat közölte, hogy a problémát saját maga azonosította, jelentette az ASIC felé, és 2023-ban teljes körűen orvosolta.
A Binance Australia Derivatives a Binance csoport része, amely a világ legnagyobb kriptovaluta-tőzsdéje kereskedési volumen alapján. Az ügy a kriptoszolgáltatók ügyfélbesorolási és kockázatkezelési gyakorlatának fokozott szabályozói ellenőrzésének időszakában született.
A kriptomagazin.hu oldalon található információk és elemzések a szerzők magánvéleményét tükrözik. A jelen oldalon megjelenő írások, cikkek nem valósítanak meg a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 4. § (2). bek 8. pontja szerinti befektetési elemzést és a 9. pont szerinti befektetési tanácsadást. Bármely befektetési döntés meghozatala során az adott befektetés megfelelőségét csak az adott befektető személyére szabott vizsgálattal lehet megállapítani, melyre a jelen oldal nem vállalkozik és nem is alkalmas. Az egyes befektetési döntések előtt éppen ezért tájékozódjon részletesen és több forrásból, szükség esetén konzultáljon befektetési tanácsadóval!
A cikkekben megjelenő esetleges hibákért téves információkból eredendő anyagi károkért a kriptomagazin.hu felelősséget nem vállal.
